KB증권, 업라이즈투자자문과 IRP 자문서비스 개시

[서울파이낸스 박조아 기자] KB증권은 업라이즈투자자문과 협업해 업라이즈투자자문의 '든든' 앱에 IRP 퇴직연금 자문서비스를 개시했다고 30일 밝혔다.  

개인형퇴직연금(IRP)의 적립금 규모는 2023년 말 기준 75조원으로, 2022년 말 대비 31.2% 늘었다. 같은 기간 DC 18.1%, DB 6.7% 보다 높은 증가율을 기록하고 있다. 이에 KB증권은 업라이즈투자자문과 협업해 IRP 자문서비스를 출시했다.

이번에 개시한 서비스는 업라이즈투자자문의 '든든' 앱에서 KB증권의 IRP 계좌를 신규개설 하거나 기존 IRP 계좌를 통해 이용할 수 있으며, 타사의 IRP 계좌를 이전해 이용할 수도 있다. 고객은 자문계약 체결 후 적합한 포트폴리오를 제공받을 수 있고 고객의 선택에 따라 매수 주문을 할 수 있다. 

IRP 자문서비스에 사용되는 업라이즈투자자문의 자산배분형 알고리즘은 올해 6월 금융위원회의 로보어드바이저 테스트베드를 최종 통과했다.

하우성 KB증권 디지털사업총괄본부장은 "업라이즈투자자문 IRP 자문서비스 출시를 통해 KB증권 고객들의 노후를 위한 안정적인 자산관리에 도움이 될 수 있을 것으로 기대한다"며 "네앞으로도 KB증권은 핀테크 업체들과 협업해 혁신적이고 차별화된 금융 서비스를 선보일 계획"이라고 말했다.