이 펀드는 국내주식형, 주식혼합형, 채권형, 해외주식형 총 4가지 형태로 구성돼 고객의 노후자금마련을 위한 고수익을 달성할 수 있도록 유형별, 지역별 분산을 통해 적극적인 투자와 함께 효과적인 리스크 관리가 가능하도록 설계됐다.
'SH 해피라이프 주식형'은, 20~40대 적립기간 중 주력 매입펀드로 추천할 수 있는데, 자사 대표 상품인 'Tops Value 펀드'와 동일한 운용방식으로 가치투자에 근거한 대형 우량주 투자를 통해 하락과 상승구간에 모두 강한 상품이다.
'SH 해피라이프 주식혼합형'은 국내주식에 50%, 국내채권에 50% 를 투자하는 상품으로서, 최상위 수준의 주식형과 채권형 펀드를 결합시켜 다소 신중하고 보수적인 고객들의 니즈에 부합하며, 시장조정기, 연금거치기간에 활용하면 유리하다.
'SH 해피라이프 채권형'은 국공채/우량회사채에 적극적으로 투자해 안정성에 수익성을 더하고 있으며, 주식시장 하락기, 연금지급기간에 주력펀드로 활용만하다.
'SH 해피라이프 브릭스 주식형' 또한 20~40대 적립기간 중 주력매입펀드로 활용하는 것이 좋은데 글로벌 시장 중 가장 높은 성장성이 기대되면서 지역별 상관관계가 낮은 브라질ㆍ러시아ㆍ인디아ㆍ차이나 지역에 투자하는 펀드이다.
분기당 300만원 이하, 적립기간 10년 이상, 연금지급기간 5년 이상으로 투자 가능하다.
특히, 연간 2회 펀드간 전환이 자유롭고, 환매수수료가 없어, 시장상황, 연령별로 유형과 투자지역을 조정하는 탄력적인 자산관리가 가능하다.
은행의 연금신탁이나 보험사의 연금보험에 가입한 고객이라면 계약이전제도를 활용해, 아무런 불이익없이 연금펀드로 이전이 가능하다.
SH자산운용의 관계자는 "연금저축은 최소 15년 이상(최소연금지급기간 5년 포함)의 초장기상품이므로, 적은 수익률 차이에도 향후 연금수령액이 크게 달라진다는 점을 잘 인식해야한다"고 말했다.
총 보수는 주식형(연 2.045%), 주식혼합형 (1.545%), 채권형 (1.035%), 브릭스주식형(2.585%) 이다.
가입에 대한 상세한 문의는 신한은행 전국 영업점 및 SH자산운용(3777-9056~7)으로 하면 된다.
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