[서울파이낸스 박시형 기자] 삼성증권은 5월말 기준 삼성증권 패밀리오피스 고객이 100가문, 자산 30조원을 돌파했다고 17일 밝혔다.
삼성증권은 2020년 6월 업계에서 처음으로 패밀리오피스 서비스를 출시해 4년만에 30조원을 돌파했다. 특히 슈퍼리치 고객 전담 조직인 'SNI 패밀리오피스센터'를 개점한 올해 1월 이후 5개월 만에 20가문, 자산 10조원을 추가 유치했다.
가문별 평균 자산은 3000억원으로 투자성향도 일반 고액자산가와는 차별화된 모습을 보였다.
삼성증권 패밀리오피스 100가문을 분석해보면 전통부유층이 50%, 스타트업 기업 창업자 또는 종사하고 있는 신흥 부유층이 20%, 지분을 M&A한 오너(기존 경영 또는 지분을 보유했던 고객들이 매각 후 수천억원의 현금 보유)가 30%였다.
이 중 지분M&A를 진행한 오너들의 비중이 최근 증가하고 있다. 이들은 M&A를 통해 확보한 자산을 안정적으로 운용하고자 하는 니즈가 큰 편으로, 직접 패밀리오피스를 설립하는 것보다 삼성증권과 같이 전문성을 가지고 있는 멀티패밀리오피스에 자산을 위탁해 관리하는 것을 선호하고 있는 것으로 나타났다.
패밀리오피스 고객들은 △3개 이상의 자산군으로 분산한 포트폴리오 투자 △기관투자자급의 장기투자 니즈 △투자정보·관련 스터디에 대한 적극성으로 기본적인 세무, 부동산 등 컨설팅 외에도 고도화된 서비스에 대한 니즈를 갖고 있는 것으로 분석됐다.
먼저 삼성증권 패밀리오피스 고객들은 주식 20%, 금융상품 67%, 현금 13% 투자자산을 보유중인 것으로 나타났다. 자산 중 40% 이상을 채권으로 구성해 안정성을 갖추고, 20%는 다양한 금융상품에 투자했다. 현금성자산은 10% 이상 보유해 위기를 기회로 활용했다. 전체 실질자산 중 달러자산 비중이 25.4%에 달해, 슈퍼리치 고객들은 통화까지 분산투자하고 있었다.
삼성증권은 패밀리오피스 고객들의 핵심 니즈인 자산의 안정성, 그리고 자산 증식을 위해 고객별 맞춤형 포트폴리오 구성 및 리밸런싱을 적극 지원하고 있다.
두번째로 '장기투자 니즈'를 충족하기 위해, 삼성증권은 엄격한 자기자본 투자 심의 프로세스를 통과한 기관투자자급 전용상품에 삼성증권과 공동투자(Co-Investment)하는 기회를 제공하고 있다. 삼성증권은 골드만삭스, 칼라일, MBK파트너스 등 글로벌 운용사의 사모대체펀드를 국내독점 공급해 글로벌 투자자들과 동시 투자했을 뿐만 아니라, 국내 우량 비상장 프로젝트 딜(Project Deal), IB와 연계된 사모대출 투자 등 패밀리오피스 전용상품 30건에 1조원을 모집했다.
올해 상반기에만 상장사 구조화 상품에 1150억원, 해외 AI반도체 비상장기업 프로젝트 딜 710억원, 글로벌 운용사 사모대체펀드 550억원 등 2400억원 이상의 패밀리오피스 전용상품을 모집했다.
마지막으로 패밀리오피스 고객들의 투자 정보 획득에 대한 니즈에 따라 맞춤형 세미나 및 강의도 진행하는데 고객 본인과 자녀를 대상으로 제공하는 횟수가 가문당 연평균 10여차례에 달하는 것으로 나타났다.
특히 자녀들의 경우 금융이 아닌 다른 분야를 전공하는 경우가 많은데 향후 가업승계나 가문의 자산관리를 위한 금융/세무 등에 대한 교육 니즈가 컸다.
박경희 삼성증권 WM부문장 부사장은 "최근 국내 초부유층 시장이 빠르게 성장하면서 당사의 패밀리오피스 사업 역시 급속한 속도로 성장하고 있다"며 "이번 패밀리오피스 100가문 자산 30조원 달성에 만족하지 않고 더 많은 패밀리오피스 고객들을 모실 수 있도록 글로벌 투자서비스와 비재무적 서비스를 고도화해 나가겠다"고 말했다.
