[서울파이낸스 양종곤 기자] 한화증권은 전북은행에 대해 내년 이후 외형성장과 이익 증가 가능성 대비 절대 저평가됐다며 투자의견 매수, 목표주가는 기존 7800원에서 8600원으로 상향조정했다고 19일 밝혔다.
한화증권 박정현 연구원은 "3분기 당기순이익은 213억원으로 양호한 실적을 시현했다"며 "높은 자산성장률을 통해 이자부문이익이 감소하지 않았고, 유가증권 매각이익, 2분기대비 대손 비용 감소가 실적 상승을 이끈 요인"이라고 말했다.
이어 "3412억원 규모의 부동산 PF대출은 NPL(무수익 여신) 30억원을 제외하면 요주의 이하 여신이 없고 분양율도 양호해 동종업체 중 양호헌 건정성을 유지하고 있다"며 "특히 최근 자산 성장 지속세로 향후 실적 역시 호전될 것"이라고 예상했다.
또 타은행대비 규모가 작고, 주요주주 지분매각가능성을 감안해도 현재주가는 절대 저평가된 점을 투자의견 상향조정 이유로 밝혔다.
저작권자 © 서울파이낸스 무단전재 및 재배포 금지
