[서울파이낸스 김현경 기자] 올해 은행권에서 10조원이 넘는 이상 해외송금 사태가 발생한 가운데 금융감독원이 신한은행에 자금세탁방지(AML) 관리체계 개선을 요구했다.
5일 금융권에 따르면 금감원은 신한은행에 대한 검사에서 가상자산 사업자에 대한 AML 업무 운영체계와 국외 점포 등에 대한 AML 관리체계를 개선할 것을 권고했다.
신한은행은 가상자산 사업자 식별과 고객 확인, 위험 평가를 위한 별도의 조직 및 전담 인력이 없던 것으로 드러났다. 또 전산시스템이 없어 가상자산 사업자에 대한 자금세탁 위험 평가 및 모니터링을 충실히 이행하지 못할 가능성이 있었다.
이에 금감원은 적정한 인력을 배치하고 전산 시스템을 구축하는 등 가상자산 사업자에 대한 자금세탁방지 위험 관리를 강화하라고 요구했다.
금감원은 또 신한은행이 국외 점포에 대한 본점 차원의 AML 임점점검을 선택 사항으로 규정해 일부 국외 점포의 경우 장기간 방치된 사례가 있다고 봤다. 그러면서 AML 업무 개선이 미진한 국외 점포에 대해 의무적으로 입점 점검을 할 것을 요청했다. 외환거래 시 금융제재 대상자의 검색 정보를 확대하고 점검 인력을 보강할 것도 요구했다.
금감원은 신한은행에 의심스러운 거래 보고(STR), 고액현금거래 보고(CTR)와 관련한 업무체계도 개선할 필요가 있다고도 지적했다.
한편, 금감원은 지난 9월 국내 은행들을 거쳐 해외로 송금된 불분명한 자금이 72억2000만달러(약 10조1000억원)라고 밝힌 바 있다. 은행별 송금 규모는 신한은행이 23억6000만달러로 가장 컸다.
